▶ 금융상품분석과 투자전략의 체계적 정리
▶ 중요도에 따라 빨간색과 '★'로 구분
▶ 도표를 이용한 이해력 향상
<영업실무>
■ 고객관리
1. 고객관리의 필요성
2. 관계마케팅
3. 고객 발전 단계별 서비스
■ 고객상담의 과정
4. 고객상담의 4단계과정
* 1단계 : 고객과의 관계형성
* 2단계 : 고객의 Needs 파악
* 3단계 : 설득 및 해법 제시
* 4단계 : 고객의 동의 확보 및 Closing
<직무윤리>
■ 직무윤리강령
5. 신의성실의무
6. 전문지식배양의무
7. 공정성 유지의무
8. 소속회사 등의 지도 및 지원의무
■ 직무윤리기준
9. 고객에 대한 의무
10. 자본시장에 대한 의무
■ 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재
11. 내부적 통제
12. 자율규제
13. 행정제재
■ 고객관리
1. 고객관리의 필요성
* 시장의 성장세 둔화
* 금융시장 성국단계로 진입 : 신규고객 확보비용 > 기존고객 유지비용
* 고객의 욕구 개별화와 다양화
* 금융기관의 경쟁 가속화
* 내실경영 위주의 금융기관 경영전략 : 안정적인 이익창출 도모
2. 관계마케팅
<표 : 매스마케팅(과거)와 관계마케팅(현재, 미래)의 비교>
3. 고객 발전 단계별 서비스
<표 : 고객 발전 단계별 서비스와 해당 고객 구분>
■ 고객상담의 과정
4. 고객상담의 4단계과정 : 고객과의 관계형성->고객의 Needs 파악->설득 및 해법 제시->고객의 동의 확보 및 Closing
* 1단계 : 고객과의 관계형성
▶ 투자상담도 Sales라는 인식이 중요
▶ 고객의 거절처리 방법
<표 : 거절처리 방법 단계>
* 2단계 : 고객의 Needs 파악(고객의 현재와 미래수준의 차이를 파악하고 고객의 높은 참여를 유도)
▶ 폐쇄형질문(close-end question)
- 영업사원이 특정한 화제로 대화를 유도시 사용(대화의 흐름을 자신의 방향으로 리드시)
- ‘예’, ‘아니오’ 등의 간단한 대답을 유도
- 고객의 반응이 없거나 시큰둥할 때 사용
- 시간적인 제약으로 빠른 결정을 유도
▶ 개방형질문(open-end question)
- 고객의 관심사에 대해 자유로이 이야기 하여 주도록 유도
- 고객이 스스로의 상황에 광범위하게 털어놓을 수 있게 유도
증권투자상담사 : 제3과목 금융상품 및 직무윤리 ▶ 증권투자상담사 제3과목 금융상품 및 직무윤리에 대한 체계적인 정리
▶ 중요도에 따라 빨간색과 '★'로 구분
▶ 그래프 및 도표를 이용한 이해력 향상
제1장 금융상품분석과 투자전략
■ 국내금융기관 구분
1. 은행..
진술서 진술서
지방법원 귀중
신청인(파산자)
신청인은 귀원 98파○○호 면책사건에 관하여 다음과 같이 진술합니다.
(다음 각항중㉠,㉡,㉢ 중에서 해당하는 항목에 ○표를 하고 필요한 사항을 간략하게 개략적인 기재를..
2차 세계대전후의 사회주의 중국 경제 사회주의 중국 경제의 모습
1. 들어가며
저개발국들의 갖가지 “성공사례” 가운데 가장 의미심장한 것은 아마 중국의 그것일 것이다. 중국의 발전에 관한 자료는 입수하기가 곤란하고 또 올바로 평가하기도 어렵..
자이나교
【자이나교】… 인도에 현존하는 유서깊은 종교의 하나로서, 불교와 마찬가지로 비정통(非正統) 바라문교에서 발생하여, 불전(佛典)에서 니간타(Nigantha)라고 전하는 종교를, 불타와 같은 시대의 마하비라(Mahavi..
인도의종교
【자이나교】… 인도에 현존하는 유서깊은 종교의 하나로서, 불교와 마찬가지로 비정통(非正統) 바라문교에서 발생하여, 불전(佛典)에서 니간타(Nigantha)라고 전하는 종교를, 불타와 같은 시대의 마하비라(Mahavi..
인도의 종교와 사상
【자이나교】… 인도에 현존하는 유서깊은 종교의 하나로서, 불교와 마찬가지로 비정통(非正統) 바라문교에서 발생하여, 불전(佛典)에서 니간타(Nigantha)라고 전하는 종교를, 불타와 같은 시대의 마하비라(Mahavi..
A+ 소상공인시장진흥공단 일반직(5급) 신입 자기소개서 금융 관련 업무에서 직업윤리가 중요한 이유는 무엇이며, 이를 지키기 위해 본인이 실천하는 원칙은 무엇인지 경험을 토대로 기술해주시기 바랍니다.
이 과정에서 저는 대출 신청서와 관련 서류를 분석하고, 고객..
벤처기업에 대한 조세특례제한법상의 지원제도 검토 벤처기업에 대한 조세특례제한법상의 지원제도 검토
1. 소득세 또는 법인세에 대한 세액감면
창업후 2년 이내에 벤처기업으로 확인받은 기업의 경우에는 그 확인받은 날 이후 최초로 소득이 발생한 과세연도와 ..
벤처기업육성에 관한 특별조치법 벤처기업육성에 관한 특별조치법
제1장 총칙
제1조 (목적)
이 법은 기존 기업의 벤처기업으로의 전환과 벤처기업의 창업을 촉진하여 우리 산업의 구조조정을 원활히 하고 경쟁력을 제고하는데 기여함을 목적으로 ..
[자기소개서] 동국제약 신입 CSO 영업관리 (학사 이상) 특히 제품에 대한 철저한 이해와 정확한 정보 전달, 경쟁사 분석을 통한 전략적 제안력을 기반으로 의료진의 신뢰를 얻는 영업담당자가 되는 것을 1차 목표로 삼고 있습니다.
CSO 영업관리는 단순히 의약품을 전달..