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NH투자증권 PB에게 가장 중요한 역량은 무엇이라고 생각합니까?
저는 PB 직무가 단순한 금융상품 판매가 아니라, 고객의 자산과 삶의 계획을 함께 설계하는 역할이라고 생각합니다.
NH투자증권이 최근 고액자산가 중심고객 전략을 강화했다고 하지만, 저는 PB가 고객 규모에 따라 태도를 달리해서는 안 된다고 생각합니다.
저는 고객이 원한다고 해서 무조건 판매하는 것은 PB의 역할이 아니라고 생각합니다.
저는 앞으로 PB에게 연금과 장기자산관리가 더 중요해질 것이라고 생각합니다.
PB의 역할은 고객보다 모든 정보를 더 많이 아는 사람이 되는 것이 아니라, 고객의 상황에 맞게 판단을 정리해주는 사람이라고 생각합니다.
고객자산이 줄어드는 시기일수록 PB의 역할은 더 커진다고 생각합니다.
그래서 상품 하나를 잘 설명하는 사람보다, 고객의 목표와 상황을 먼저 이해하고 장기적인 자산관리 방향을 제시하는 PB가 되고 싶었습니다.

NH투자증권을 어떤 회사로 이해하고 있습니까?
NH투자증권 PB에게 가장 중요한 역량은 무엇이라고 생각합니까?
좋은 PB란 어떤 사람이라고 생각합니까?
고 액자산가 고객과 일반 고객의 자산관리 방식은 어떻게 달라야 한다고 생각합니까?
NH투자증권 PB직무에서 성과를 내려면 어떤 식으로 고객 기반을 넓혀야 한다고 생각합니까?
왜 다른 증권사가 아니라 꼭 NH투자증권이어야 합니까?
이는 PB 입장에서도 매우 중요합니다. 고객 입장에서는 단순히 주식 주문이 잘 되는 증권사보다, 자산관리, 연금, 채권, 상품 솔루션, 리서치, 세무·상속컨설팅까지 종합적인 도움을 줄 수 있는 회사를 더 신뢰하기 때문입니다.
저는 첫째가 신뢰, 둘째가 금융이해력, 셋째가 관계 유지력이라고 생각합니다.
PB는 단순히 상품설명을 잘하는 사람이 아니라, 고객의 상황 변화에 따라 먼저 연락하고, 생애 이벤트에 맞춰 자산관리 방향을 업데이트해 줄 수 있어야 합니다.
좋은 PB는 시장이 좋을 때 수익을 자랑하는 사람이 아니라, 시장이 흔들릴 때 고객을 지켜주는 사람이라고 생각합니다. 고객은 누구나 수익을 원하지만, 실제로 더 중요하게 느끼는 것은 내가 맡긴 자산이 이해 가능한 방식으로 관리되고 있는지, 그리고 문제가 생겼을 때 이 사람이 나를 외면하지 않는지입니다.
시장이 급락하거나 변동성이 확대될 때 고객은 정보보다 불안을 먼저 느끼기 때문에, 처음부터 어려운 경제논리를 설명하기보다 현재 포트폴리오가 어떤 원칙으로 구성되어 있는지부터 점검해 드리는 것이 중요하다고 생각합니다.
저는 PB가 고객 뜻을 무시하는 사람이어서는 안 되지만, 고객이 원한다고 해서 기준을 포기하는 사람도 되어서는 안 된다고 생각합니다.
요즘 고객은 정보 탐색은 모바일에서 하고, 최종 판단은 사람과의 상담에서 하는 경우가 많기 때문입니다.
저는 PB가 신규 고객을 숫자로만 보지 않고, 장기적으로 관계가 이어질 수 있는 고객군을 꾸준히 관리해야 지속가능한 성과가 나온다고 생각합니다.
저는 앞으로 PB에게 연금과 장기자산관리가 더 중요해질 것이라고 생각합니다.
과거에는 주식이나 단기 상품 중심의 수익 추구가 강조됐다면, 지금은 고령화와 은퇴준비, 직장인들의 IRP와 퇴직연금 관심 확대 등으로 장기자산관리 수요가 커지고 있습니다.
또한 최근 WM 조직 재편보도에서도 연금과 P B기반 전략의 접목이 주목받고 있어, 앞으로 PB 역시 단순 투자 권유보다 연금을 포함한 생애주기 자산관리 역량이 더 중요해질 가능성이 높다고 생각합니다.
단순 정보 전달자는 디지털에 밀리겠지만, 고객의 상황을 해석하고 실행 가능한 방향을 제시하는 PB의 가치는 오히려 더 커질 수 있습니다.
단순히 영업을 좋아한다고 말하기보다, 고객의 상황을 듣고 그에 맞는 방향을 제시하는 과정에서 보람을 느낀다는 점이 제강점입니다.
상대의 필요를 정확히 파악하고, 그에 맞는 해결책을 제시해 관계를 이어가는 일이라고 생각합니다.
PB영업은 특히 이런 점이 중요하다고 생각합니다. 고객이 말하지 않은 불안까지 읽어야 하고, 단기 성과보다 장기 신뢰가 더 큰 성과로 돌아오기 때문입니다.
PB는 공격적인 판매자보다 신뢰를 축적하는 사람이 오래간다고 생각하고, 저는 그 방식의 영업에 자신이 있습니다.
PB의 역할은 고객보다 모든 정보를 더 많이 아는 사람이 되는 것이 아니라, 고객의 상황에 맞게 판단을 정리해주는 사람이라고 생각합니다.
그 태도가 오히려 신뢰를 만든다고 생각합니다. 고객보다 많이 아는 척 하는 사람보다, 정확하고 정직하게 대응하는 사람이 더 오래 신뢰받는다고 생각합니다.
PB는 분명 영업성과가 중요한 직무이고, 그 압박이 있다는 점도 알고 있습니다.
저는 그 시기에 고객이 가장 먼저 떠올리는 PB가 되고 싶습니다.
NH투자증권은 WM 경쟁력을 강화하며 자산관리 부문을 성장축으로 키우고 있고, 고객 중심과 금융소비자 보호를 중요한 가치로 제시하고 있습니다.

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