IBK투자증권 지점-영업(PB) 2025면접족보, 면접질문기출

1. IBK투자증권 지점-영업(PB) 2025면접족.hwp
2. IBK투자증권 지점-영업(PB) 2025면접족.pdf
PB에게 가장 중요한 역량은 무엇이라고 생각하는가
고객의 투자성향을 어떻게 파악하고 분류할 것인가
또한 기업금융·채권·대체투자 등 IB 기반 상품 경쟁력도 뛰어나 PB가 고객에게 폭넓은 포트폴리오 제안이 가능합니다.
복잡한 금융상품 구조를 고객 눈높이에 맞춰 설명하는 '커뮤니케이션 역량'입니다.
가장 먼저 해야 할 일은 "고객의 감정 안정"입니다.
IBK투자증권은 단순 리테일 PB가 아니라, IB 기반 강점을 바탕으로 기업 오너·자영업 고객에게 특화된 자산관리 서비스를 제공할 수 있는 PB체계를 갖추고 있습니다.
IBK투자증권 PB직무에 지원한 ○○○입니다.
특히 고객의 투자성향을 이해하고 시장 흐름을 쉽게 설명하는 역량이 저의 가장 큰 강점입니다.
PB에게 '신뢰'는 무엇이며 어떻게 구축할 수 있다고 보는가
고객이 손실을 봤을 때 어떻게 대응할 것인가
금융상품 중 어떤 상품군에 가장 관심이 많고, 그 이유는 무엇인가
새로운 고객을 발굴하기 위해 어떤 전략을 사용할 것인가
최근 금융 트렌드 중 PB업무에 가장 중요한 흐름은 무엇이라고 보는가
IBK투자증권은 '중소기업 금융에 강한 IBK금융그룹의 네트워크'를 PB에게 제공한다는 점이 가장 큰 경쟁력이라고 생각합니다.
또한 기업금융·채권·대체투자 등 IB 기반 상품 경쟁력도 뛰어나 PB가 고객에게 폭넓은 포트폴리오 제안이 가능합니다.
세 가지를 가장 중요하게 생각합니다.
저는 투자성향 분석을 세 단계로 나눕니다.
이 세 가지를 결합하면 고객이 말하는 성향과 실제 행동의 차이까지 파악할 수 있습니다.
PB의 역할은 고객이 감정적으로 치우치지 않도록 객관적 성향을 기준으로 포트폴리오를 설계하는 것이라 생각합니다.
신뢰는 세 가지 요소의 합이라고 생각합니다.
PB는 고객의 자산을 대신 관리하는 직무이기 때문에 미흡한 리스크 관리는 고객 신뢰뿐 아니라 회사 전체에 손실을 가져올 수 있습니다.
ETF는 구조가 투명하고 초보 투자자에게도 적합하며, 다양한 지수·섹터·전략 ETF를 활용해 포트폴리오를 유연하게 구성할 수 있습니다.
최소 80명 이상의 핵심 고객을 확보해 안정적인 관리포트폴리오를 구축하는 것입니다.
고객 불만제로를 목표로, '고객 보호 원칙'을 기반으로 한 안정적 영업을 해내는 PB가 되고 싶습니다.
PB가 신뢰를 받으면 고객이 고객을 데려오는 구조가 만들어지기에, 초기 고객 1~2명의 만족도 가 장기 고객 확보의 핵심이라고 생각합니다.
고객별 맞춤 제안이 가능해지는데이터 기반 상담입니다. 고객은 이제 '전략적 조언'을 원하며, PB 역할은 단순 판매에서 자산관리 전략가로 변화하고 있습니다.
또한 고객 수가 늘어나고 신뢰가 쌓일수록 성과가 자연스럽게 나오는 구조를 알고 있기에, 단기적인 압박이 아닌 장기적인 고객 관계 형성으로 극복할 자신이 있습니다.
IBK투자증권은 단순 리테일 PB가 아니라, IB 기반 강점을 바탕으로 기업 오너·자영업 고객에게 특화된 자산관리 서비스를 제공할 수 있는 PB체계를 갖추고 있습니다.
고객, pb, 관리, 투자, ibk, 금융, 자산, 가장, 상품, 기반, 생각, 이다, 신뢰, 설명, 구조, 상담, 늘다, 가다, 직무, etf