금융상품분석과 투자전략

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▶ 금융상품분석과 투자전략의 체계적 정리
▶ 중요도에 따라 빨간색과 '★'로 구분
▶ 도표를 이용한 이해력 향상
■ 국내금융기관 구분
1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행
2. 비은행예금 취급기관
3. 보험회사
4. 금융투자회사

■ 은행의 금융상품
5. 예금
6. 단기금융상품
7. 신탁

■ 금융투자회사의 금융상품
8. 랩어카운트(wrap account)
9. 현금자산관리계좌(CMA : Cash Management Account)
10. 주가지수연계 금융상품
11. 주식워런트증권(ELW : Equity Linked Warrant)

■ 집합투자기구
12. 집합투자기구 개념과 분류
13. 환매수수료와 환매대금 지급일
14. 투자신탁(수익증권)의 구조와 투자회사 비교
15. MMF(Money Market Fund : 뮤추얼 펀드)
16. 상장지수펀드(ETF) : 인덱스 펀드
17. 전환형 집합투자기구(엄브렐러펀드 : umbrella fund)
18. 적립식펀드
19. 해외투자펀드(역내펀드), 외국펀드(영외펀드) 비교
20. 펀드비용

■ 생명보험사의 금융상품
21. 보험상품 취급분류
22. 보험료
23. 실적배당보험과 전통형 보험 비교

■ 종합금융회사의 금융상품
24. 종합금융회사의 금융상품 비교

■ 예금보험제도
25. 예금보험가입 의무금융기관
26. 예금보험대상 예금
27. 예금자보호 한도

■ 세금관련제도
28. 비과세제도
29. 세금우대제도
30. 금융소득종합과세

■ 투자전략과 자산배분
31. 통합적 투자관리
32. 투자과정
33. 자산배분전략

■ 자산배분 설계과정 이해
34. 자산집단의 선정
35. 기준수익율(benchmark return)
36. 기대수익율

■ 자산배분전략 실행 및 종류
37. 전략적 자산배분
38. 전술적 자산배분
39. 포트폴리오 수정
40. 투자 성과파악
■ 국내금융기관 구분
1. 은행 : 일반은행, 특수은행, 한국은행

<표 : 일반은행, 특수은행, 한국은행 비교>

2. 비은행예금 취급기관
* 종합금융회사
* 상호저축은행 : 영세 상공인 및 서민의 금융편의와 저축증대 목적(상호저축은행법에 의한 규제)
* 신용협동기구 : 농수협 지역조합
* 우체국

3. 보험회사 : 생명보험회사(생명보험 : 사망보험, 생존보험, 생사혼합보험), 손해보험회사

4. 금융투자회사 : 증권회사, 자산운용회사(집합투자업자)
* 금융투자업 분류
▷ 인가제 : 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 신탁업
▶ 투자매매업 : 자기계산으로 금융업 
▶ 투자중개업 : 타인계산으로 금융업 
▶ 집합투자업 : 복수의 투자자에게 자금을 모집하여 제3자가 운용하고 그 손익을 배분하는 업무를 하는 금융업(funds)
▶ 신탁업

▷ 등록제 : 투자자문업, 투자일임업 (완화된 진입규제)
▶ 투자자문업 : 투자판단에 관한 자문에 응하는 금융업
▶ 투자일임업 : 투자자로부터 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 투자자별로 구분하여 운용

* 금융투자상품

<표 : 전통적증권(채무증권, 지분증권, 수익증권, 증권예탁증권)과 투자계약증권 및 파생결합증권 비교>


<중략>
경제, 금융상품분석, 국내금융기관 구분, 은행의 금융상품, 금융투자회사의 금융상품, 집합투자기구, 생명보험사의 금융상품, 종합금융회사의 금융상품
▶ 금융위원회
▶ 한국금융투자협회